2022年，这些加密货币创始人和比特币大亨一共损失了1,160亿美元

文/John Hyatt

2022年1月，山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）风头正劲。他的总部位于巴哈马的FTX刚刚从知名风险投资人那里筹集了4亿美元，估值320亿美元；几周后，当《福布斯》发布全球亿万富豪榜时，被称为“SBF”的山姆·班克曼-弗里德是加密货币界的第二大富豪，身家240亿美元。

然而现在，山姆·班克曼-弗里德很可能已经破产了，并且正在等待审判。在巴哈马被捕之前，他告诉几家媒体，他的银行账户里只剩下10万美元，而且他”不清楚”自己将如何支付律师费；与此同时，FTX的另一位联合创始人、公司前首席技术官Gary Wang和美国证券交易委员会（SEC）达成了认罪协议，并亲眼目睹了自己曾估值为 59 亿美元的财富化为乌有。

FTX的消亡为加密货币和区块链领域财富湮灭的一年画上了句号。新冠疫情后的经济冲击引发了通胀和利率上升，也将资本从投机性的加密货币生态系统中抽走。从5月价值400亿美元的算法稳定币 TerraUSD 崩盘，到加密货币对冲基金三箭资本（Three Arrows）于7月宣布破产，再到计息贷款企业 Voyager Digital、Celsius 和 BlockFi 的破产，该领域的知名公司纷纷倒闭。作为该行业的领头羊和全球最大的加密货币，比特币目前已较2021年11月6.9万美元的峰值下跌了65%。另外，约有市值2万亿美元的资本已经逃离数字资产，转向了更安全的领域。

因此，据《福布斯》估计，自今年3月以来，加密货币领域最富有的17位投资者和创始人总共损失了约1,160亿美元的个人财富，其中有15人在过去9个月中损失了一半以上的财富，还有10个人已经完全失去了亿万富豪的身份。

风险投资公司Ripple Ventures的创始人马特·科恩（Matt Cohen）表示：“我们现在正处于加密货币的转折点，每个人都必须停下来说，‘好吧，我们在过去几个月里看到了大量的财富被摧毁，我们需要开始认真对待这个问题。’许多区块链技术和加密公司为不需要修复的问题构建了解决方案，我认为我们现在要进行一次硬重置。”

这17位加密货币界的大佬一共损失了近1160亿美元。图片来源：福布斯

其中损失最大的是币安（Binance）的CEO赵长鹏（CZ）。币安是世界上最大的加密货币交易所，是一个由不透明的子公司组成的庞大的全球网络。据估计，赵长鹏持有币安70%的股份，《福布斯》对币安的估值为45亿美元，低于3月的650亿美元。

11月6日，赵长鹏在Twitter上发帖称，币安将出售其持有的剩余FTT——也就是FTX的原生加密货币，这在一定程度上引发了对FTX的挤兑，从而推动了其灭亡，因为客户争先恐后地取款，结果却发现金库里没钱了；几天后，FTX宣布破产。虽然赵长鹏战胜了他的对手，但他也必须面对这么做的后果，而那可能包括币安从2021年夏天将其在FTX的股份回售给山姆·班克曼-弗里德获得的超过21亿美元将在破产法庭上被追回。（赵长鹏在2019年帮助FTX进行了种子轮融资）。

此外，赵长鹏还面临着越来越多的人对集中式交易所——尤其是币安——的怀疑，以及欧洲和美国当局正在对他和他的公司进行的调查，原因是币安被指控为洗钱和其他金融犯罪提供便利。（币安否认有不当行为。）最近几周，赵长鹏试图向币安用户保证，他们的加密货币存款是完全有保障的，并委托玛泽会计师事务所 （Mazars）出具了“储量证明”报告，这些不包括负债的报表被广泛批评为不足以全面反映一家公司的财务状况。自那以后，玛泽暂停了与加密货币公司的合作，此举也增加了围绕币安的财务以及其未来的不确定性。

SVB Securities旗下MoffettNathanson的股票分析师Lisa Ellis表示：“我不相信一家以这种无定式的方式运营、不受任何人或任何地方监管的企业能够持续下去，尤其是当它是由一个公众人物在经营的时候。”Lisa Ellis补充说，币安“可疑的运营模式” 对许多投资者来说都是“不可能接受的，无论是公募还是私募”。

赵长鹏在12月23日的一次网络研讨会上表示，币安没有负债。“我们是一个非常独特的组织，我们没有任何其他组织的贷款。”他还表示，“我们将证明所有的FUD（恐惧、不确定性和怀疑）都是错误的。”币安的一位发言人则称，《福布斯》对赵长鹏的资产估值“对CZ来说不是一个重要的衡量标准，更重要的是他为加密货币创造有意义的使用案例”。

加密货币集团Digital Currency Group（DCG）的负责人巴里·希尔伯特（Barry Silbert）是加密货币市场蔓延的核心人物。据知情人士透露，DCG的关键资产之一——加密货币贷款部门Genesis Global Capital欠债权人至少18亿美元（路透社率先报道）。此外，DCG还有其他债务。该公司承担了Genesis公司11亿美元的债务，这笔债务源于Genesis向现已破产的对冲基金三箭资本提供的不良贷款。此外，DCG还欠Genesis 5.75亿美元，将于明年5月到期。据《金融时报》报道，如果Genesis破产，DCG还欠投资公司Elridge 3.5亿美元。

为了维持下去，巴里·希尔伯特很可能不得不筹集外部资本或解散他的DCG加密帝国，其中包括对加密公司和代币的约200笔投资，如加密货币新闻网站CoinDesk、比特币挖矿公司Foundry和资产管理公司Grayscale Investments，后者提供公开交易的比特币信托股票。《福布斯》估计，在当前市场环境下，DCG的未偿负债价值大于其资产的公平市场价值；DCG也可能难以剥离流动性差的押注。基于这些理由，《福布斯》估计巴里·希尔伯特持有的40%的DCG股份目前价值0美元，而他的个人投资则无法确定。DCG的发言人拒绝置评。

“Genesis的偿付能力出现了问题，并转变成了流动性问题。但这些损失不会消失。”专注于加密货币的Lumida财富管理公司CEO拉姆·阿卢瓦利亚（Ram Ahluwalia）说。他指出，即使Genesis宣布破产，Genesis的债权人也将对DCG资产拥有索赔权。“如果DCG不筹集新的股本，它将被视为一家僵尸企业。”

卡梅隆和泰勒·文克莱沃斯（Cameron and Tyler Winklevoss）这对靠比特币发家的亿万富豪兄弟曾因在Facebook的创立中扮演的角色而成为了电影《社交网络》（Social Network）中重要角色的原型，而他们也被卷入了巴里·希尔伯特的借贷网络。这对双胞胎兄弟创建了未上市的加密货币交易所Gemini，在牛市期间通过他们的Gemini Earn产品向用户提供高达8%的回报，但该产品将贷款业务外包给了Genesis；现在Genesis欠客户9亿美元。11月16日，Genesis暂停了提款，这让顾客感到愤怒。Gemini Dollar是该交易所的稳定币，也是Gemini Earn贷款计划的关键组成部分，但它经历了大规模的资金外流。文克莱沃斯兄弟对此一直保持沉默，只是在推特上简短地更新了Gemini成立债权人委员会的消息。

对于上市交易所Coinbase的CEO布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）来说，FTX的崩溃则提供了一个出击的机会。11月8日，在币安宣布尝试性收购FTX后的混乱时刻，布莱恩·阿姆斯特朗大肆宣扬他对加密货币的愿景，同时表示了自己对币安CEO赵长鹏表示不满。“Coinbase和币安采用了不同的经营理念。我们正努力遵循一种受监管、值得信赖的方法。”阿姆斯特朗在Bankless播客上表示。“从理智和诚实的角度来看，我们选择遵守规则。这是一条更加艰难的道路，因为有时你会受到束缚，但我认为这是正确的长期战略。”同一天，阿姆斯特朗在13条推文中重申了这些主题。

但投资者对此似乎并不在意。自8月以来，Coinbase的股价下跌了64%，与2021年4月1,000亿美元的IPO相比下跌了95%以上，布莱恩·阿姆斯特朗的大部分财富都化为乌有。

与此同时，Coinbase的另一位联合创始人弗雷德·埃尔萨姆（Fred Ehrsam）也受到了山姆·班克曼-弗里德的株连，他的加密货币风险投资公司Paradigm在FTX股权上投资了2.78亿美元。弗雷德·埃尔萨姆尚未就这项投资发表任何公开声明，但他在Paradigm的合伙人黄共宇（Matt Huang）在Twitter上表示:“我们为自己投资了一个最终不符合加密货币价值观的创始人和公司感到深深的遗憾，他们对生态系统造成了巨大的破坏。”他还补充说，Paradigm对FTX的股权投资“只占我们总资产的一小部分”，而且Paradigm从未委托FTX持有任何数字资产投资。

Ripple Ventures的马特·科恩（Matt Cohen）表示，在2021年或今年早些时候以高估值筹集资金的未上市加密货币公司正在二级市场和场外交易中被大幅削价。他预计，随着这些公司开始准备年终投资者报告，第四季度的削价幅度会更大。他表示，“第四季度的审计季将是决定哪些基金将适当减记的关键时刻。”

例如，私募市场交易所ApeVue和CapLight的数据显示，自今年1月NFT交易所OpenSea达到133亿美元的估值以来，其估值已经下跌了75%。另据加密货币情报网站DappRadar的数据，上个月OpenSea交易所的日交易量低于1,000万美元，而它在今年1月的日交易量曾经高达2亿美元以上。OpenSea 30多岁的联合创始人德文•芬泽（Devin Finzer）和亚历克斯•阿塔拉（Alex Atallahh）已不再是亿万富豪。

加密货币软件公司Alchemy的创始人尼克尔·维斯瓦纳坦（Nikil Viswanathan）和刘銮祖（（Joseph Lau）也离开了“亿万富豪俱乐部”，这是基于他们在Alchemy所持股份的估值减记。该公司上一次筹集外部资本是在2月，当时估值102亿美元。尼克尔·维斯瓦纳坦表示，FTX的崩溃“损害了消费者对加密货币领域的看法。我们在2008年雷曼兄弟（Lehman Brothers）和麦道夫（Bernie Madoff）的破产中也看到了这种情况——复苏需要时间。”然而，尼克尔·维斯瓦纳坦说，Alchemy在整个熊市中一直在增长。“不同的是，我们看到即使在最动荡的时期，开发者的活动也在加速，这表明我们是一个非常强大的、以任务为导向的建设者社区。”

加密货币公司Ripple的联合创始人杰德·麦卡莱布（Jed McCaleb）被认为是唯一一个在加密货币领域发家并在经济低迷时期保留了大部分财富的人，但那是因为他在加密货币崩盘前几乎全部卖掉了自己所持有的全部加密资产。杰德·麦卡莱布在2020年12月至2022年7月期间出售了价值约25亿美元的瑞波币（Ripple的原生代币），履行了他在2013年与瑞波币其他创始人签署的分离协议。今天，瑞波币的交易价格约为每枚0.40美元，比今年早些时候下降了约50%，当时麦卡莱布每周都会抛售价值数百万美元的瑞波币。

瑞波币的另一位创始人兼董事长克里斯·拉森（Chris Larsen）今年则损失了超过20亿美元，原因是瑞波币的价格不断下跌，而且《福布斯》对Ripple公司的股权估值估计有折扣。Ripple上一次融资是在2019年，估值为100亿美元。去年，该公司以150亿美元的虚高估值从一位投资者手中回购了一批股票，此前该投资者曾因美国证券交易委员会在2020年12月对Ripple公司提起诉讼而起诉Ripple；该案件仍在法院审理中。

持有约3万枚比特币的风险投资人蒂姆·德雷珀（Tim Draper）在今年早些时候也跌出了亿万富豪的行列，当时比特币价格达到3.3万美元。不过，蒂姆·德雷珀一如既往地对比特币的未来保持乐观，尽管他经常提到的25万美元的目标价如今看起来越来越不切实际。“我怀疑这是中心化代币终结的开始。”蒂姆·德雷珀告诉《福布斯》，“如果一个代币是中心化的，你就会受到控制代币的人的摆布。FTX就是这种情况。”