一文读懂Solana公链的稳定币布局

据Coingecko数据显示,目前稳定币的总市值已经破千亿美元,按照市值排名,如今排名前三的稳定币分别是USDT(618.84亿美元)、USDC(266.34亿美元)和BUSD(111.78亿美元)。

过去一年中,虽然稳定币市值随着DeFi的市场火热不断突破新高,USDT占据稳定币的份额却不断缩小,USDC、BUSD、DAI等后起之秀,正在逐步打破USDT在稳定币市场一家独大的局面。什么是稳定币?稳定币有哪些种类?Solana 在稳定币市场有哪些布局?本文Solana Hub将带您了解被称为「达摩克利斯之剑」的稳定币。

什么是稳定币?

顾名思义,稳定币就是一种有锚定属性的加密货币,与比特币、以太坊等加密货币市场波动剧烈相比,稳定币的价格相对稳定,可以作为加密货币市场交易的中介。

稳定币的分类

对于市面上的稳定币,大致分为三种。一种是中心化稳定币,比如,加密货币市场中最通用、稳定币市场上占比最高的USDT,就是由中心化机构Tether在2014年发行的以美元为1:1锚定标的稳定币。Tether承诺每发行1USDT,公司就会增加1美元的资产储备,但对于其资产储备的真实性,市场一直存有怀疑,也多次引起监管机构的注意。随着USDT在交易市场的流通量越来越大,USDT暴雷的可能性成为了悬挂在加密市场的「达摩克利斯之剑」。

中心化机构发行的稳定币不够透明,随时还可能被监管机构监控的风险,链上资产抵押型稳定币应运而生。最有代表性的是现市值居稳定币市场第四的DAI,这是由MakerDAO于2017年12月发布的和美元1:1锚定的去中心化稳定币。用户将自己以太坊链上资产在MakerDAO抵押生成DAI,当抵押资产价值下降时需要及时补充抵押资产,否则系统会自动清算以保证DAI的价值。

但是抵押型稳定币通常需要锁定较高的资产才能生成,降低了资产利用效率。无需抵押,通过弹性供应调节机制生成的算法稳定币的诞生似乎可以解决这个问题。其代表产品就有像Fei、Terra等依靠市场和算法的双重力量,保证系统内的稳定币维持在1美元左右。虽然在算法稳定币的运行中,存在着很多问题,让很多投资者遭受了损失,但算法稳定币因其去中心化、资产利用率高等优势,似乎已经成为了稳定币未来的发展趋势。

Solana的稳定币布局

稳定币支持稳定持有和支付,同时具有加密货币的支付速度和抗审查性。2020年「DeFi summer」之后,市场对于稳定币的需求急剧增加,这不但大大加速了USDT的增发,同时让更多人看到了稳定币的市场潜力。

一开始稳定币都是在以太坊链上开发、发行,但随着以太坊链的交易速度和交易费用的限制了稳定币的发展,越来越多的稳定币都在寻找更高性能、更低费用的公链,Solana公链就是其中一个代表,而稳定币也成为Solana公链完善DeFi赛道布局的重要一步,为未来 Solana DeFi协议间的组合创新提供了更多的可能性。

Solana上的稳定币都有哪些方向?

1)支持中心化稳定币的发行(USDT、USDC)

在Solana上推出USDT。USDT是目前市场上市值最大的稳定币,也是DeFi领域使用最广泛的稳定币之一。USDT是所有成功区块链项目的关键基础设施,其已经成为跨平台结算的最重要元素。2020年8月,Solana官方就宣布将Tether集成到Solana公链上,一方面这有助于Solana公链的发展,另一方面能够帮助USDT持有者能够更快,更便宜地在网络上进行交易。

以太坊一秒只能完成15笔交易,拥堵的时候仅是转账一笔USDT就需要花费上百元的手续费,并且速度极慢,非常影响用户体验。而Solana吞吐量可以达到60K/s,能同时支撑大量请求,无需通过提高交易费来限制用户请求,用户在Solana公链可以实现和Visa一般的交易体验。

⽬前 Solana 主⽹实际 TPS (来源:explorer.solana.com)

2020年10月,Solana官方又宣布Solana区块链将支持USDC稳定币,成为继以太坊、Algorand和Stellar之后第四个支持USDC的区块链。

2)积极与生态外算法稳定币项目合作。2020年4月,Solana官方宣布与亚洲最大的稳定币项目Terra合作,通过代币桥接的方式,将Terra的稳定币带入Solana生态。高性能和低交易费特性可以更有利于Terra应用于支付。Terra是一个算法稳定币平台,平台用户通过套利来实现Terra的价值稳定。

生态内的项目也在积极与算法稳定币项目合作,Solana的去中心化交易所Saber于2021年7月15日宣布与算法稳定币Frax Finance合作,在Solana上推出FRAX交易池。

3)生态内链上稳定资产协议。2021年5月,Solana生态项目Mercurial Finance在推特上描述了自己运作方式。Mercurial Finance提供低滑点稳定币兑换交易服务,同时利用动态收费机制和灵活的资本配置提高流动性提供者收益。通过AMM vault为Solana上的原生和wrapped稳定币(USDC、USDT、wUSDC和wUSDT)提供动态费用,目标是帮助改善这些资产的流动性。

Solana生态另一个稳定币项目Parrot也于2021年6月完成了MVP主网上线,Parrot是一个稳定币PAI铸造平台。目前,Parrot仅支持USDC和USDT存款,存入105个USDC或USDT即可铸造出100个PAI。后期Parrot还将支持SOL、ETH、BTC等资产的抵押生成稳定币PAI。铸造的PAI用户可以在Serum平台上使用PAI兑换成SOL,或在Mercurial平台上兑换成USDT。后续,PAI将继续会在Solana DeFi生态中扮演更多重要角色。

结语

稳定币自诞生以来,虽然受到过很多的质疑,但一直都没有停下其发展的步伐,从中心化到去中心化,从抵押生成到算法稳定币,稳定币为我们提供了一个美丽的加密新世界。通过使用稳定币,加密资产投资者能够留在加密世界中,在弹性、集成、不变性和匿名性等方面获得优势,又能受益于由各种技术和方式提供的稳定环境,享受低风险操作体验。

随着稳定币的用户基础逐渐扩大,安全的、稳定、扩展性高的底层网络已经成为了我们参与生态的必需品。Solana为DeFi新⼀轮周期的创新打开了想象空间,除了性能高,费用低,Solana生态还不断在拓宽着DeFi的广度,优质的DeFi协议也在不断地涌现出来。一个生态如果能够容纳更多的项目、承载更多的用户、提供更大的可组合空间,那么这条底层区块链的网络价值也必定会更高。

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