↑图据IC photo
大额存款需要问来源吗?
有银行称5万以上会问询资金用途来源
也有一些商业银行的工作人员表示,5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”。他们会问询啥内容呢?
对此,渤海银行安贞支行工作人员表示,5万以上现金存款需要说明来源。
中国银行幸福大街支行工作人员表示,5万以上现金存款需要问询款项的来源,但如果拆成2万和3万分开存,就不需要了。中国邮政储蓄银行崇文支行工作人员则表示,存取5万元以上现金会问一下资金的来源跟用途,10万元以上的取款需要提前一天预约。“为了防止电信诈骗这些,会问一下。”
交通银行崇文支行工作人员表示,5万以上现金存款需要问询客户资金来源并进行登记,“是工资什么的,如实说就行,一般只是问一句,没有什么特殊的”。
浦发银行方庄支行工作人员表示,存款不需要说明情况,带好证件就行,5万以上的大额取款需要提前预约,当天中午12点前预约,可在后天取款,取的时候会问一下取款的用途。
广发银行青年路支行工作人员表示:“之前网上会说有要求,但现在的情况是暂时不强制要求”。该工作人员称,存取时只会正常的问询,并不会要求提供资料。
而平安银行三环新城支行工作人员表示,是否需要资料填写因账户而异。“账户有自己的综合评级,具体操作业务的时候,才能知道您的账户是否在存取现金的时候会‘被触发’。基本上大部分都是不需要的,客户口头表述一下资金的来源、是什么用途,不用提供材料;‘触发了’有可能会需要填个表,自己写一下现金的用途和来源。”
恒丰银行金融大街支行工作人员表示,5万以上现金存款不需要提供收入证明或其他材料,但还是会问一下来源。浙商银行金宝街支行工作人员表示,20万以上取款需要提前一天预约,存款则无需预约或者其他材料。“如果是(大额)转账,我们会问得稍微多一些,问清楚用处,也可能会转调转账限额。”
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